Вся правда об инвестировании в золото

Вся правда об инвестировании в золото
Январь 14 23:12 2017 Print This Article

Многие задаются вопросом, выгодно ли сейчас инвестировать в золото и в поисках ответа на него необходимо рассмотреть все аспекты. Вложение средств в драгоценные металлы было популярным всегда, независимо от изменения стоимости.

Среди основных преимуществ данного вида инвестирования стоит отметить:

  • золотоВысокий уровень ликвидности актива – всегда найдутся покупатели
  • Исторически именно золото считалось мерой обеспечения средств, использовалось для оплаты услуг, вложений средств в банках и накоплений частным образом
  • Металл не привязан к какой-либо стране или экономике, компании или сфере, как в случае с валютой, акциями, недвижимостью
  • Если нет доверия банкам, биржам, не найти более простого и надежного способа, как инвестировать в золото, для хранения которого не нужно никаких специальных условий (кроме сейфа, разве что)
  • Если речь идет о физическом хранении, то слитки и монеты не портятся со временем, не боятся плесени и мороза, не теряют своей ценности с годами

Перед тем, как инвестировать деньги в данный металл, необходимо тщательно изучить преимущества и недостатки разных способов вложений. Именно от того, каким образом вкладывать в металл, будет зависеть прибыльность актива, наличие дополнительных возможностей и опций.

Основные способы вклада в золото:

золотые счета1) Покупка слитков

2) Приобретение разных монет

3) Открытие металлических (обезличенных) золотых счетов

4) Покупка/продажа актива через брокеров

5) Инвестирование в золотые украшения

Чтобы понять, выгодно ли инвестировать в золото в принципе, желательно изучить динамику изменения цен на актив. На протяжении 2000-2011 годов стоимость постоянно повышалась, обеспечив инвесторам около 313% прибыли (более 25% в год), что очень неплохо с учетом того, что это полностью пассивная прибыль, не требующая расходов на содержание, торговлю и т.д.

Начиная с 2012 года стоимость золота заметно упала, и что будет дальше, трудно предсказать с высокой долей вероятности. Но это не делает золото менее привлекательным активом для тех, кто хочет удачно инвестировать в 2016-2017 годах. Ведь, как бы то ни было, драгоценный металл все равно будет дорогим и предполагает меньше рисков, чем покупка акций компании, к примеру, которая может обанкротиться через 10, 20 лет.

долгосрочная перспектива золотаПоведение рынка сложно предсказать, но к числу главных плюсов золота можно отнести его сравнительно ограниченное количество во всем мире, в отличие от денег, которые можно напечатать. И чем активнее будут государства печатать средства, тем более высокой будет стоимость металла.

Поэтому в перспективе золото все равно будет расти и является прекрасным выбором для очень длительного инвестирования.

Физическое золото: слитки и инвестиционные монеты

Грамотно составленный инвестиционный портфель обязательно должен включать вклады в физическом золоте, которые в долгосрочной перспективе принесут прибыль и перекроют риски по другим вложениям. Это своеобразная форма финансовой страховки, которая «в огне не горит» и выручит в сложные дни. Желательно хранить только в надежных местах – хранилищах, банках, сейфах.

Инвестировать в физическое золото наиболее безопасно и выгодно.

налоги с продажи золотаСчитается, что монеты покупать выгоднее, чем слитки, так как они в случае последующей продажи не облагаются налогом на добавленную стоимость. Так, если инвестировать в России, слитки НДС облагаются, поэтому золото в инвестиционных монетах более дешевое (на 18% НДС). При этом, не стоит забывать о необходимости уплачивать НДФЛ в размере 13% при сдаче монеты или слитка в банк, который берется с любой прибыли.

krugerrand монетаЛюбая инвестиционная монета – это тот же слиток, просто в меньшем весе. Коллекционной или нумизматической ценности она не имеет: лишь ценность металла, из которого сделана. Идеальный вариант для тех, у кого нет возможности покупать золото в больших слитках, но начать инвестировать хочется уже, начиная с небольших сумм.

С монетами проще еще и по той причине, что они небольшие и в случае необходимости ими легче распоряжаться, ведь большой слиток никто не будет пилить. Самыми дешевыми монетами считаются крюгерранд (1 унция), также популярны старые монеты, соверены.

С другой же стороны, если нужно вложить большие средства и на очень долгий период (за который цена повысится настолько, что оправдает уплату НДС и НДФЛ), то лучше выбирать слитки.

Полуколлекционные и коллекционные золотые монеты, драгоценные украшения

старинные монетыСтаринные, редкие монеты, обладающие нумизматической ценностью нужно уметь выбирать – то есть, они предполагают высокую стоимость не только из-за металла, из которого сделаны, но и по другим причинам. Чтобы удачно инвестировать, нужно разбираться в рынке либо консультироваться у профессионалов. Такие монеты предполагают историческую ценность или эстетическую привлекательность, но есть свои нюансы: далеко не все красивые монеты стоят дорого, бывает и обратная ситуация, когда отчеканенные деньги с дефектом считаются уникальными и стоят намного дороже «идеальных» аналогов.

На вопрос о том, стоит ли инвестировать в золотые украшения, многие специалисты однозначно дают отрицательный ответ.

Среди недостатков стоит отметить:

  • недостаткиИспользование в производстве не чистого металла, а с примесями
  • Повышение стоимости за счет бренда, работы ювелира, накрутки магазина, субъективных условий
  • Проблемы с продажей даже по первоначальной стоимости, не говоря о прибыли
  • Необходимость обеспечить безопасность

Обычно вкладывают лишь в украшения, которые обладают определенной исторической или художественной ценностью.

Обезличенные золотые счета и торговля у брокеров

Возможность открыть обезличенный золотой счет есть практически у всех российских банков, самыми надежными из которых в данном плане считаются ВТБ24 и Сбербанк. Вкладчик открывает счет по типу депозита, но в качестве актива выбрана не валюта, а граммы ценного металла, получает договор – бумажное подтверждение вклада в золоте.

Из преимуществ данного метода выделяют отсутствие расходов на покупку и продажу золота, но если появится необходимость получить слитки на руки, заплатить 18% НДС таки придется. Способ надежный, простой, позволяет делать долгосрочные вклады.

график золота

Золото можно торговать у брокеров по типу торговли валютой. Это менее рискованный вариант, чем, к примеру, инвестировать в матрицу gold или другие подобные проекты, но все равно требует контроля и участия инвестора. В данном случае работают все те же принципы, что и на финансовых рынках – шансы заработка на спекуляциях, использование кредитного плеча, отсутствие владения физически активом, возможность покупать и продавать, находясь в любой точке планеты с подключенным к компьютеру Интернетом.

Можно инвестировать в добычу золота, вкладывая в акции золотодобывающих компаний либо спонсируя непосредственно работы. Чтобы это было выгодно, необходимо сначала тщательно изучить места добычи, перспективы, условия, особенности и т.д. В будущем подобные вложения могут принести немалую прибыль.

И интересное видео по теме:

view more articles

About Article Author

Алексей Лобода
Алексей Лобода

View More Articles
write a comment

6 комментариев

Add a Comment

Your data will be safe! Your e-mail address will not be published. Also other data will not be shared with third person.
All fields are required.